Qu'est-ce que le blanchiment d'argent :
En tant que blanchiment d'argent ou blanchiment d'argent, il est connu l'opération ou l'ensemble d'opérations au moyen duquel le capital obtenu à partir d'activités illégales est recherché apparaît légitime.
En ce sens, l'objectif du blanchiment d'argent, ou blanchiment d'argent, est précisément réintroduire des fonds ou des actifs illégitimes dans le système financier en leur donnant une apparence de légalité, au point qu'ils sont taxés et semblent être le produit d'une activité légitime, ce qui rend difficile pour l'autorité de connaître leur véritable origine.
Pour qu'il y ait blanchiment d'argent, cependant, il faut qu'un crime ait été commis grâce auquel un certain avantage économique a été obtenu, puisque c'est cet argent qui sera recherché pour être réintroduit sur les marchés financiers.
Généralement le blanchiment d'argent est associé à des activités illégales liées à la mafia, au crime organisé, à la contrebande, au trafic de drogue, etc.
L'argent blanchi, aussi appelé argent noir, il peut provenir de plusieurs délits, tels que le vol, l'extorsion, la corruption, le détournement de fonds, le trafic de drogue et d'armes, la prostitution, la contrebande ou l'évasion fiscale par le biais d'entreprises au large, etc.
- La corruption.
- Sociétés Offshore.
Le blanchiment d'argent s'effectue de différentes manières : par un réseau de complicités entre banques et institutions de l'Etat, avec la création de sociétés écrans dans les paradis fiscaux, avec la vente de biens, par virement bancaire ou électronique, double facturation, garantie de prêt d'acquisition, ou se prévaloir d'une amnistie fiscale offerte par l'État à un certain moment.
En tant que tel, le blanchiment d'argent est un crime autonome, c'est-à-dire qu'il ne nécessite pas de condamnation judiciaire préalable pour la commission d'une activité criminelle, mais est considéré comme un crime en soi.
Phases de blanchiment d'argent
Concrètement, le blanchiment d'argent s'effectue en trois phases différentes pour masquer ou rendre difficile la découverte de l'origine des fonds provenant d'activités illégales :
- La placement, qui est l'introduction de fonds illégaux dans le système financier par le biais d'opérations nationales ou internationales.
- La stratification, qui est la séparation des fonds à travers une série d'opérations et de transactions qui visent à brouiller la trace de l'origine de l'argent.
- La l'intégration, qui est la rentrée dans l'économie de fonds illicites avec des transactions personnelles et commerciales qui semblent légitimes.
